Was passiert, wenn ich mein Depot mit einem Index vergleiche?

Die Basis für jeden Vergleich ist Ihre Portfolio Performance. Hierzu wird die zeitgewichtete Performance berechnet (auch TWROR, time weighted rate of return genannt). Kurz gesagt spiegelt die Performance die Wertentwicklung Ihres Depots wieder, bereinigt um Kapital Zu- und Abflüsse. Wie das genau funktioniert haben wir in unserem Finanzblog beschrieben.

Die Performance sollte daher auch nicht mit der absoluten Wertsteigerung Ihres Portfolios verwechselt werden.

Die Performance lässt sich nun sofort mit einem Aktienindex vergleichen. Ein Aktienindex ist nämlich nichts anderes, als die Performance-Berechnung auf einem Korb an selektierten Aktien - z.B. beim DAX die jeweils 30 größten deutschen Unternehmen.

Ihre Portfolio-Performance ist damit sozusagen Ihr persönlicher „Aktienindex“.